Mortgage Broker Sydney, Melbourne & Adelaide

Testimonials

What Our Clients Say

⭐⭐⭐⭐⭐ 5.0 from 350+ Google Reviews

★★★★★

"I can't thank Daniel more than enough. He was very attentive, professional and more importantly honest and he delivers..."

Deric L.

Manager, Global RE

★★★★★

"After working with Daniel for years, I only have 3 words: Honest, knowledgeable and efficient."

Michael P.

Managing Partner, AKN & Associates

★★★★★

"Was really fast and straight forward. Appreciate your efforts and timing."

Victor L.

Sale Manager, Professionals Cabramatta

★★★★★

"Daniel is one of the very good brokers I have met. He always advises clients in the right direction."

Kelvin N.

Manager, Professionals RE Cabramatta

★★★★★

"We are truly grateful to Daniel for saving us a great sum throughout the years."

Peter L.

Managing Director, Eyewear Central

★★★★★

"Daniel has been immensely helpful with funding our multiple investment and residential properties."

Jenny L. & Bryan P.

MD, Future-Fit Injury Management

★★★★★

"As a lawyer working with Daniel for over 10 years, I can vouch for his professional service."

John T.

MD, Alliance Lawyers

★★★★★

"Excellent service from start to finish. The team made what seemed complex really straightforward."

Sarah M.

★★★★★

"Highly recommend Finance Hub. They found us a much better rate than our bank was offering."

David W.

★★★★★

"I can't thank Daniel more than enough. He was very attentive, professional and more importantly honest and he delivers..."

Deric L.

Manager, Global RE

★★★★★

"After working with Daniel for years, I only have 3 words: Honest, knowledgeable and efficient."

Michael P.

Managing Partner, AKN & Associates

★★★★★

"Was really fast and straight forward. Appreciate your efforts and timing."

Victor L.

Sale Manager, Professionals Cabramatta

★★★★★

"Daniel is one of the very good brokers I have met. He always advises clients in the right direction."

Kelvin N.

Manager, Professionals RE Cabramatta

★★★★★

"We are truly grateful to Daniel for saving us a great sum throughout the years."

Peter L.

Managing Director, Eyewear Central

★★★★★

"Daniel has been immensely helpful with funding our multiple investment and residential properties."

Jenny L. & Bryan P.

MD, Future-Fit Injury Management

★★★★★

"As a lawyer working with Daniel for over 10 years, I can vouch for his professional service."

John T.

MD, Alliance Lawyers

★★★★★

"Excellent service from start to finish. The team made what seemed complex really straightforward."

Sarah M.

★★★★★

"Highly recommend Finance Hub. They found us a much better rate than our bank was offering."

David W.

See All Reviews

Lời Chứng Thực

Khách Hàng Của Chúng Tôi Nói Gì

⭐⭐⭐⭐⭐ 5.0 từ hơn 350 đánh giá trên Google

★★★★★

"Tôi không thể cảm ơn Daniel đủ. Anh ấy rất chu đáo, chuyên nghiệp và quan trọng hơn là trung thực và anh ấy luôn hoàn thành tốt công việc..."

Deric L.

Manager, Global RE

★★★★★

"Sau nhiều năm làm việc với Daniel, tôi chỉ có 3 từ: Trung thực, hiểu biết và hiệu quả."

Michael P.

Managing Partner, AKN & Associates

★★★★★

"Rất nhanh chóng và thẳng thắn. Cảm ơn những nỗ lực và thời gian của bạn."

Victor L.

Sale Manager, Professionals Cabramatta

★★★★★

"Daniel là một trong những nhà môi giới rất giỏi mà tôi từng gặp. Anh ấy luôn tư vấn khách hàng đi đúng hướng."

Kelvin N.

Manager, Professionals RE Cabramatta

★★★★★

"Chúng tôi thực sự biết ơn Daniel vì đã giúp chúng tôi tiết kiệm một khoản tiền lớn trong suốt những năm qua."

Peter L.

Managing Director, Eyewear Central

★★★★★

"Daniel đã giúp đỡ rất nhiều trong việc tài trợ cho nhiều bất động sản đầu tư và nhà ở của chúng tôi."

Jenny L. & Bryan P.

MD, Future-Fit Injury Management

★★★★★

"Là một luật sư làm việc với Daniel hơn 10 năm, tôi có thể đảm bảo về dịch vụ chuyên nghiệp của anh ấy."

John T.

MD, Alliance Lawyers

★★★★★

"Dịch vụ xuất sắc từ đầu đến cuối. Đội ngũ đã biến những gì tưởng chừng phức tạp trở nên thực sự đơn giản."

Sarah M.

★★★★★

"Rất khuyến nghị Finance Hub. Họ đã tìm cho chúng tôi một mức lãi suất tốt hơn nhiều so với ngân hàng của chúng tôi."

David W.

★★★★★

"Tôi không thể cảm ơn Daniel đủ. Anh ấy rất chu đáo, chuyên nghiệp và quan trọng hơn là trung thực và anh ấy luôn hoàn thành tốt công việc..."

Deric L.

Manager, Global RE

★★★★★

"Sau nhiều năm làm việc với Daniel, tôi chỉ có 3 từ: Trung thực, hiểu biết và hiệu quả."

Michael P.

Managing Partner, AKN & Associates

★★★★★

"Rất nhanh chóng và thẳng thắn. Cảm ơn những nỗ lực và thời gian của bạn."

Victor L.

Sale Manager, Professionals Cabramatta

★★★★★

"Daniel là một trong những nhà môi giới rất giỏi mà tôi từng gặp. Anh ấy luôn tư vấn khách hàng đi đúng hướng."

Kelvin N.

Manager, Professionals RE Cabramatta

★★★★★

"Chúng tôi thực sự biết ơn Daniel vì đã giúp chúng tôi tiết kiệm một khoản tiền lớn trong suốt những năm qua."

Peter L.

Managing Director, Eyewear Central

★★★★★

"Daniel đã giúp đỡ rất nhiều trong việc tài trợ cho nhiều bất động sản đầu tư và nhà ở của chúng tôi."

Jenny L. & Bryan P.

MD, Future-Fit Injury Management

★★★★★

"Là một luật sư làm việc với Daniel hơn 10 năm, tôi có thể đảm bảo về dịch vụ chuyên nghiệp của anh ấy."

John T.

MD, Alliance Lawyers

★★★★★

"Dịch vụ xuất sắc từ đầu đến cuối. Đội ngũ đã biến những gì tưởng chừng phức tạp trở nên thực sự đơn giản."

Sarah M.

★★★★★

"Rất khuyến nghị Finance Hub. Họ đã tìm cho chúng tôi một mức lãi suất tốt hơn nhiều so với ngân hàng của chúng tôi."

David W.

Xem Tất Cả Đánh Giá

Real Results for Real Clients

See how we've helped Australians save thousands on their home loans

First Home Buyer · Western Sydney

Approved with 5% deposit — no LMI

Young couple, combined income $138,000, $42,000 saved. Used the Home Guarantee Scheme to avoid $18,400 in LMI costs. Settled on a 3-bedroom home within 6 weeks of first consultation.

💰 Saved: $18,400 in LMI costs

Refinance · Melbourne

Rate reduced by 0.74% after 4 years with same lender

Owner-occupier on a $720,000 loan had not reviewed their rate since 2021. Refinanced to a new lender. Monthly repayment dropped by $390.

💰 Saved: $390/month · $4,680/year

Self-Employed · Sydney

Approved after being declined by 2 banks

Business owner, 3 years ABN, inconsistent net profit across two tax years. Matched to a lender using alt-doc assessment. Approved for $850,000 within 3 weeks.

✅ Result: $850,000 approval after 2 declines

Scenarios represent real client outcomes. Individual results depend on personal circumstances, lender assessment, and prevailing lending criteria.

Common Questions

Frequently Asked Questions

What is Finance Hub & Networks? +

Finance Hub & Networks Pty Ltd (ACL 573164) is an award-finalist mortgage brokerage that compares home loans across 30+ lenders to find the most suitable deal for your situation. We have settled over $600 million in loans and hold 353+ five-star Google reviews from satisfied clients across Sydney, Melbourne, Adelaide and all of Australia.

How much does a mortgage broker cost? +

There is no direct charge to you for our mortgage broking service. We receive a commission from the lender when your loan settles — this is disclosed to you in writing before you proceed, as required by law. Our obligation under the Best Interests Duty is to recommend the loan that suits your situation, regardless of which lender pays the highest commission.

How many lenders do you compare? +

We compare home loan products from over 30 lenders, including major Australian banks, second-tier banks, non-bank lenders, and credit unions. This wide panel gives us the flexibility to find competitive rates and loan features that match your specific needs — whether you’re a first home buyer, investor, or looking to refinance.

What documents do I need to apply for a home loan? +

Typically you’ll need: proof of identity (driver’s licence or passport), recent payslips or tax returns (if self-employed), bank statements showing savings history, details of any existing debts (credit cards, car loans), and information about the property you wish to purchase. We’ll provide you with a personalised checklist at your first consultation so nothing is missed.

What is pre-approval and why should I get it? +

Pre-approval (or conditional approval) is an indication from a lender of how much they may be willing to lend you. It typically lasts 90 days and gives you confidence when making offers at auction or private sale across Sydney, Melbourne, Brisbane and all of Australia. It also helps you focus your property search within a realistic budget. Pre-approval is not a guarantee of final approval — the lender will still assess the specific property and your updated financial position.

How long does the home loan process take? +

From initial consultation to settlement, the process typically takes 4–8 weeks. Pre-approval can be obtained in 1–5 business days for straightforward applications. After you sign a contract of sale, formal approval usually takes 7–14 business days, followed by the settlement period (typically 30–42 days in NSW, VIC and SA). Complex scenarios such as self-employment or construction loans may take longer.

Should I choose a fixed or variable interest rate? +

It depends on your financial goals. Variable rates offer flexibility — you can make extra repayments and use an offset account to reduce interest. Fixed rates provide certainty with locked repayments for 1–5 years. Many borrowers choose a split loan (part fixed, part variable) for the best of both worlds. We’ll model different scenarios so you can see exactly how each option affects your repayments.

Can I get a home loan with a low deposit? +

Yes. While 20% is the standard deposit to avoid Lenders Mortgage Insurance (LMI), many lenders accept deposits as low as 5–10%. First home buyers may also be eligible for the First Home Guarantee, which allows a 5% deposit with no LMI. Family guarantee arrangements, where a parent uses their property equity as additional security, are another option. We’ll assess which strategy saves you the most.

Can you help if I’m self-employed or a contractor? +

Absolutely. Self-employed borrowers, contractors, and freelancers often face extra hurdles — but we work with specialist lenders who offer low-doc and alt-doc loan products. Depending on your situation, you may be able to use BAS statements, accountant declarations, or bank statements in place of traditional tax returns. We know which lenders are most flexible and can structure your application for the strongest outcome.

What is Lenders Mortgage Insurance (LMI)? +

LMI is a one-off insurance premium that protects the lender (not you) if you default on your loan. It’s typically required when you borrow more than 80% of the property value. The cost ranges from a few thousand to tens of thousands of dollars depending on loan size and deposit. We can help you explore strategies to avoid or minimise LMI, including government schemes, family guarantees, and professional packages for eligible occupations such as doctors, lawyers, and accountants.

How do I know if I should refinance my home loan? +

If your current interest rate is more than 0.30% above what’s available in the market, refinancing could save you thousands. Common triggers include: your fixed rate is about to expire, you want to access equity, consolidate debts, or your lender hasn’t passed on recent RBA rate cuts. We offer a complimentary Home Loan Health Check — we’ll compare your current loan against our panel and show you exactly how much you could save.

What government grants are available for first home buyers? +

Several Australian government incentives can help first home buyers, including: the First Home Owner Grant (FHOG) for new builds (up to $10,000 in NSW, $10,000 in VIC, $15,000 in QLD & SA), stamp duty concessions or exemptions (varies by state), the First Home Guarantee (buy with 5% deposit, no LMI), and the First Home Super Saver Scheme (withdraw voluntary super contributions for your deposit). Eligibility and amounts vary by state and property type — we’ll help you identify every dollar you’re entitled to.

Still Have Questions? Book a Consultation

Các Câu Hỏi Thường Gặp

Finance Hub & Networks là gì? +

Finance Hub & Networks Pty Ltd (ACL 573164) là một công ty môi giới thế chấp lọt vào vòng chung kết giải thưởng, so sánh các khoản vay mua nhà từ hơn 30 người cho vay để tìm ra thỏa thuận phù hợp nhất với tình hình của bạn. Chúng tôi đã giải quyết hơn 600 triệu đô la các khoản vay và có hơn 353 đánh giá năm sao trên Google từ các khách hàng hài lòng trên khắp Sydney, Melbourne, Adelaide và toàn bộ nước Úc.

Chi phí của một nhà môi giới thế chấp là bao nhiêu? +

Bạn không phải trả phí trực tiếp cho dịch vụ môi giới thế chấp của chúng tôi. Chúng tôi nhận được hoa hồng từ người cho vay khi khoản vay của bạn được giải ngân — điều này được tiết lộ cho bạn bằng văn bản trước khi bạn tiến hành, theo yêu cầu của pháp luật. Nghĩa vụ của chúng tôi theo Quy tắc Lợi ích Tốt nhất là đề xuất khoản vay phù hợp với tình hình của bạn, bất kể người cho vay nào trả hoa hồng cao nhất.

Bạn so sánh bao nhiêu người cho vay? +

Chúng tôi so sánh các sản phẩm vay mua nhà từ hơn 30 người cho vay, bao gồm các ngân hàng lớn của Úc, các ngân hàng cấp hai, các tổ chức cho vay phi ngân hàng và các liên minh tín dụng. Danh sách rộng rãi này mang lại cho chúng tôi sự linh hoạt để tìm ra lãi suất cạnh tranh và các tính năng vay phù hợp với nhu cầu cụ thể của bạn — cho dù bạn là người mua nhà lần đầu, nhà đầu tư hay đang tìm cách tái tài trợ.

Tôi cần những tài liệu gì để nộp đơn vay mua nhà? +

Thông thường bạn sẽ cần: bằng chứng nhận dạng (giấy phép lái xe hoặc hộ chiếu), phiếu lương gần đây hoặc tờ khai thuế (nếu tự kinh doanh), sao kê ngân hàng thể hiện lịch sử tiết kiệm, chi tiết về bất kỳ khoản nợ hiện có nào (thẻ tín dụng, vay mua ô tô) và thông tin về tài sản bạn muốn mua. Chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn một danh sách kiểm tra cá nhân hóa trong buổi tư vấn đầu tiên để không bỏ sót bất cứ điều gì.

Phê duyệt trước là gì và tại sao tôi nên có nó? +

Phê duyệt trước (hoặc phê duyệt có điều kiện) là một dấu hiệu từ người cho vay về số tiền họ có thể sẵn sàng cho bạn vay. Nó thường có hiệu lực 90 ngày và mang lại cho bạn sự tự tin khi đưa ra các đề nghị tại các cuộc đấu giá hoặc bán tư nhân trên khắp Sydney, Melbourne, Brisbane và toàn bộ nước Úc. Nó cũng giúp bạn tập trung tìm kiếm tài sản trong phạm vi ngân sách thực tế. Phê duyệt trước không phải là sự đảm bảo cho phê duyệt cuối cùng — người cho vay vẫn sẽ đánh giá tài sản cụ thể và tình hình tài chính cập nhật của bạn.

Quá trình vay mua nhà mất bao lâu? +

Từ buổi tư vấn ban đầu đến khi giải ngân, quá trình này thường mất 4–8 tuần. Phê duyệt trước có thể được cấp trong 1–5 ngày làm việc đối với các đơn đăng ký đơn giản. Sau khi bạn ký hợp đồng mua bán, phê duyệt chính thức thường mất 7–14 ngày làm việc, sau đó là thời gian giải ngân (thường là 30–42 ngày ở NSW, VIC và SA). Các trường hợp phức tạp như tự kinh doanh hoặc vay xây dựng có thể mất nhiều thời gian hơn.

Tôi nên chọn lãi suất cố định hay thả nổi? +

Điều đó phụ thuộc vào mục tiêu tài chính của bạn. Lãi suất thả nổi mang lại sự linh hoạt — bạn có thể trả thêm tiền và sử dụng tài khoản bù trừ để giảm lãi suất. Lãi suất cố định mang lại sự chắc chắn với các khoản trả nợ cố định trong 1–5 năm. Nhiều người vay chọn khoản vay chia tách (một phần cố định, một phần thả nổi) để có được lợi ích tốt nhất từ cả hai. Chúng tôi sẽ mô phỏng các kịch bản khác nhau để bạn có thể thấy chính xác mỗi lựa chọn ảnh hưởng đến các khoản trả nợ của bạn như thế nào.

Tôi có thể vay mua nhà với khoản đặt cọc thấp không? +

Có. Mặc dù 20% là khoản đặt cọc tiêu chuẩn để tránh Bảo hiểm Thế chấp Người cho vay (LMI), nhiều người cho vay chấp nhận khoản đặt cọc thấp tới 5–10%. Người mua nhà lần đầu cũng có thể đủ điều kiện nhận Đảm bảo Nhà ở Lần đầu, cho phép đặt cọc 5% mà không có LMI. Các thỏa thuận bảo lãnh gia đình, trong đó cha mẹ sử dụng vốn chủ sở hữu tài sản của họ làm tài sản thế chấp bổ sung, là một lựa chọn khác. Chúng tôi sẽ đánh giá chiến lược nào giúp bạn tiết kiệm nhiều nhất.

Bạn có thể giúp tôi nếu tôi tự kinh doanh hoặc là nhà thầu không? +

Chắc chắn rồi. Người vay tự kinh doanh, nhà thầu và người làm nghề tự do thường đối mặt với những trở ngại bổ sung — nhưng chúng tôi làm việc với các người cho vay chuyên biệt cung cấp các sản phẩm vay low-doc và alt-doc. Tùy thuộc vào tình hình của bạn, bạn có thể sử dụng sao kê BAS, tờ khai của kế toán hoặc sao kê ngân hàng thay cho tờ khai thuế truyền thống. Chúng tôi biết người cho vay nào linh hoạt nhất và có thể cấu trúc đơn đăng ký của bạn để đạt được kết quả tốt nhất.

Bảo hiểm Thế chấp Người cho vay (LMI) là gì? +

LMI là phí bảo hiểm một lần bảo vệ người cho vay (không phải bạn) nếu bạn vỡ nợ khoản vay. Nó thường được yêu cầu khi bạn vay hơn 80% giá trị tài sản. Chi phí dao động từ vài nghìn đến hàng chục nghìn đô la tùy thuộc vào quy mô khoản vay và khoản đặt cọc. Chúng tôi có thể giúp bạn khám phá các chiến lược để tránh hoặc giảm thiểu LMI, bao gồm các chương trình của chính phủ, bảo lãnh gia đình và các gói chuyên nghiệp cho các ngành nghề đủ điều kiện như bác sĩ, luật sư và kế toán.

Làm sao tôi biết mình có nên tái tài trợ khoản vay mua nhà không? +

Nếu lãi suất hiện tại của bạn cao hơn 0,30% so với mức có sẵn trên thị trường, việc tái tài trợ có thể giúp bạn tiết kiệm hàng nghìn đô la. Các yếu tố phổ biến bao gồm: lãi suất cố định của bạn sắp hết hạn, bạn muốn tiếp cận vốn chủ sở hữu, hợp nhất các khoản nợ hoặc người cho vay của bạn chưa chuyển các đợt cắt giảm lãi suất gần đây của RBA. Chúng tôi cung cấp Kiểm tra Sức khỏe Khoản vay Mua nhà miễn phí tư vấn — chúng tôi sẽ so sánh khoản vay hiện tại của bạn với danh sách của chúng tôi và cho bạn thấy chính xác số tiền bạn có thể tiết kiệm.

Có những khoản trợ cấp nào của chính phủ dành cho người mua nhà lần đầu? +

Một số ưu đãi của chính phủ Úc có thể giúp người mua nhà lần đầu, bao gồm: Trợ cấp Chủ sở hữu Nhà lần đầu (FHOG) cho nhà xây mới (lên đến $10.000 ở NSW, $10.000 ở VIC, $15.000 ở QLD & SA), ưu đãi hoặc miễn giảm thuế trước bạ (thay đổi tùy theo tiểu bang), Đảm bảo Nhà ở Lần đầu (mua với 5% tiền đặt cọc, không LMI) và Chương trình Tiết kiệm Siêu cấp cho Nhà ở Lần đầu (rút các khoản đóng góp siêu cấp tự nguyện cho khoản đặt cọc của bạn). Điều kiện và số tiền khác nhau tùy theo tiểu bang và loại tài sản — chúng tôi sẽ giúp bạn xác định mọi khoản tiền bạn được hưởng.

Vẫn Còn Câu Hỏi? Đặt Lịch Tư Vấn

Compare 30+ Lenders. Find a Home Loan Suited to Your Situation.

So Sánh Hơn 30 Tổ Chức Cho Vay. Tìm Khoản Vay Mua Nhà Phù Hợp Với Tình Huống Của Bạn.

How Can We Help You?

Buying Your First Home

Refinancing

Property Investment

Building or Renovating

Chúng Tôi Có Thể Giúp Gì Cho Bạn?

Mua Căn Nhà Đầu Tiên Của Bạn

Tái Cấp Vốn

Đầu Tư Bất Động Sản

Xây Dựng hoặc Cải Tạo

Priority Access With Australia's Biggest Lenders

Diamond Broker

Platinum Broker

Flame Broker

Tiếp Cận Ưu Tiên Với Các Tổ Chức Cho Vay Lớn Nhất Úc

Môi Giới Kim Cương

Môi Giới Bạch Kim

Môi Giới Flame

Getting Your Home Loan Is Simple

Book a Chat

We Compare 30+ Lenders

Settle With Confidence

Việc Nhận Khoản Vay Mua Nhà Của Bạn Thật Đơn Giản

Đặt Lịch Trò Chuyện

Chúng Tôi So Sánh Hơn 30 Tổ Chức Cho Vay

Hoàn Tất Với Sự Tự Tin

We Work For You, Not The Banks

Chúng tôi làm việc cho bạn, không phải cho ngân hàng

Expert Guidance at Every Step

Hướng Dẫn Chuyên Nghiệp Ở Mọi Bước

Know Your Numbers Before You Start

Biết Các Con Số Của Bạn Trước Khi Bắt Đầu

Meet Daniel Nguyen

Gặp Gỡ Daniel Nguyen

Recognised for Excellence

Được Công Nhận Vì Sự Xuất Sắc

🧮 How Much Can You Borrow?

🧮 Bạn Có Thể Vay Bao Nhiêu?

What Our Clients Say

Khách Hàng Của Chúng Tôi Nói Gì

Crunch the Numbers

Repayment Comparison

Borrowing Power

Stamp Duty

Extra Repayments

Tính Toán Các Con Số

So Sánh Khoản Thanh Toán

Khả Năng Vay

Thuế Trước Bạ

Thanh Toán Thêm

Latest Insights

Big Banks Hike Mortgage Rates Again

Will You Still Be Paying a Mortgage in Retirement?

RBA Hikes Cash Rate to 4.10%

Refinancing Surge 2026

Thông Tin Mới Nhất

Các Ngân Hàng Lớn Lại Tăng Lãi Suất Thế Chấp

Bạn Sẽ Vẫn Trả Nợ Thế Chấp Khi Về Hưu?

RBA Tăng Lãi Suất Tiền Mặt Lên 4.10%

Làn Sóng Tái Tài Trợ 2026

Ready to Find a Better Home Loan?

Sẵn Sàng Tìm Khoản Vay Mua Nhà Tốt Hơn?

Real Results for Real Clients

Approved with 5% deposit — no LMI

Rate reduced by 0.74% after 4 years with same lender

Approved after being declined by 2 banks

Kết Quả Thực Tế Cho Khách Hàng Thực Tế

Được duyệt với 5% tiền đặt cọc — không LMI

Lãi suất giảm 0,74% sau 4 năm với cùng một người cho vay

Được duyệt sau khi bị 2 ngân hàng từ chối

Frequently Asked Questions

Các Câu Hỏi Thường Gặp